Você pode fazer o melhor curso de gestão financeira, e ainda não ter crescimento empresarial; pegar empréstimo, voltar para o chão de fábrica e também ainda assim não ter um fluxo de caixa saudável e por esses ou vários outros motivos não conseguir crescer/escalar seu negócio.
Com um histórico de sucesso em inúmeras empresas no Brasil e na Europa, a metodologia Blue têm sido crucial para que empresários conseguissem reequilibrar contas e voltar a crescer.
Metodologia essa que surgiu após acompanharmos inúmeros empresários que fracassaram por ter apenas a mentalidade de crescimento, mas que esqueciam da importância da organização financeira, independentemente do tamanho da operação.
Sua empresa parou de crescer há quanto tempo?
Se sua empresa parou de crescer, liberamos neste artigo estratégias simples e específicas para a reestruturação financeira da sua empresa, além modelos práticos gratuitos para aprimorar seus processos rumo ao crescimento empresarial.
E vai muito além de simplesmente manter as contas em ordem, envolve uma compreensão detalhada das finanças, a identificação de oportunidades de investimento, a análise de riscos e a tomada de decisões estratégicas.
Isso porque só quem tem uma gestão financeira bem estruturada sabe otimizar o uso dos recursos, minimizar riscos e estabelecer uma base sólida para o crescimento e a prosperidade da empresa.
Como conseguir crescimento empresarial?
Imagine que você tem um carro que pode te levar para qualquer lugar, mas tem sempre aquele momento em que o combustível pode acabar.
Em uma dessas ocasiões você não viu o painel, os indicadores sempre estiveram lá e mesmo assim você já enfrentou a situação de ficar preso no meio do nada.
No caso, o painel da sua empresa é a Gestão Financeira, por isso vamos falar sobre diferenças, trazer insights e ferramentas para ajudar seu carro a ir mais longe! Bora lá?
Quais são os tipos de gestão financeira?
Você precisa entender que tudo é gestão financeira…
Mas existem alguns perfis específicos que podem direcionar a equipe e as ações da sua empresa.
Gestão Financeira Empresarial
Envolve o planejamento, controle e análise das atividades financeiras de uma empresa como um todo para garantir a sustentabilidade e o crescimento.
Gestão de Tesouraria
Concentra-se na administração dos recursos de caixa da empresa, garantindo que haja fundos suficientes para operações diárias e para lidar com contingências.
Gestão de Investimentos
Envolvida na alocação eficiente de recursos financeiros para maximizar o retorno sobre investimentos, considerando o risco associado.
Gestão de Riscos Financeiros
Busca identificar, avaliar e mitigar os diversos riscos financeiros, como os relacionados a flutuações de mercado, taxas de juros, câmbio, entre outros.
Gestão Orçamentária
Foca no desenvolvimento, monitoramento e controle do orçamento da organização, garantindo que os gastos estejam alinhados aos objetivos estratégicos.
Gestão de Custos
Envolve o controle e a análise dos custos envolvidos nas operações da empresa, visando melhorar a eficiência e a rentabilidade.
Gestão Fiscal
Concentra-se no cumprimento das obrigações fiscais, minimizando a carga tributária de forma legal e garantindo a conformidade com as leis fiscais.
Gestão de Crédito e Cobrança
Lida com a concessão de crédito a clientes e o gerenciamento de contas a receber, buscando equilibrar a necessidade de vendas com a minimização do risco de inadimplência.
Gestão de Finanças Pessoais
Aplica-se a indivíduos e famílias, envolvendo o planejamento e a administração das finanças pessoais, incluindo orçamento, poupança e investimentos.
Gestão de Projetos Financeiros
Relacionada à gestão financeira específica de projetos, garantindo que os recursos financeiros sejam alocados de maneira eficiente para atender aos objetivos do projeto.
Processos fundamentais de gestão financeira para crescimento empresarial
1 – Registros e Cadastros
O ponto de partida para uma gestão financeira eficiente é manter registros e cadastros precisos.
Evite informalidades, abandone cadernos ou planilhas soltas e invista em um software de gestão (ERP) para garantir um controle adequado.
Atualmente, diversas opções disponíveis oferecem recursos para registro e controle financeiro, incluindo emissão de notas fiscais, controle de vendas e gestão de estoques.
2 – Etapa de Escolha do Software ERP
A complexidade da gestão financeira exige um software de gestão (ERP).
Essa ferramenta, fundamental para a estruturação financeira, fornece centralização de informações, automação de processos, geração de relatórios para análises, controles diversos e integração com todas as áreas da empresa.
Escolha um software que atenda às necessidades específicas do seu segmento.
3 – Fluxo de Caixa
O fluxo de caixa é uma base indispensável na gestão financeira, proporcionando uma visão clara e atualizada dos pagamentos, coletas e saldos bancários.
Uma analogia útil é considerada como uma tabela que prevê se haverá falta ou sobra de recursos com antecedência.
A falta de um sistema adequado pode ser contornado inicialmente com uma planilha simples de fluxo de caixa.
4 – DRE – Demonstrativo de Resultados do Exercício
O DRE, versão gerencial de um relatório contábil, é uma ferramenta poderosa para organizar receitas, despesas e custos de forma clara e estruturada.
Imagine-o como um mapa que guia a análise detalhada do resultado financeiro, permitindo identificar áreas de melhoria e comparar desempenhos ao longo do tempo.
5 – Budget ou Orçamento
O orçamento, um projeto financeiro baseado no DRE, é como o roteiro para o futuro financeiro da empresa.
Metas de receitas, despesas, custos e lucros alinhadas aos objetivos é como definir uma jornada, acompanhando e comparando com os resultados reais.
6 – Padronização de Processos
Assim como seguimos um mapa para um destino desejado, a padronização de processos é crucial na gestão financeira.
O ciclo PDCA, um guia de Planejar, Executar, Verificar e Agir, é como um roteiro para alcançar uma melhoria contínua.
Nosso modelo de PDCA para download oferece um mapa conceitual que pode ser adaptado para implantar padrões e rituais de gestão.
7 – Equipe Consciente de Seu Papel
Um organograma claro é como um mapa hierárquico, definindo os níveis hierárquicos e relações entre os cargos na equipe financeira.
A descrição de cargos é como um guia de viagem, detalhando responsabilidades e competências.
Uma equipe consciente de seu papel atua com eficiência, evitando conflitos e otimizando o desempenho financeiro.
8 – Definição de Indicadores e Metas
Estabelecer indicadores e metas claras é como traçar o caminho certo.
Essas análises direcionam o trabalho da equipe financeira, garantindo o foco em resultados específicos.
Metas bem definidas permitem avaliação de desempenho, identificação de melhorias e ações corretivas quando necessário.
9 – Rituais de Gestão
Implementar rituais de gestão é como agendar paradas estratégicas na jornada financeira.
Reuniões, acompanhamento de indicadores e revisão de metas são como eventos programados, organização, sinergia e integração na equipe financeira.
10 – Contabilidade em Dia e Organizada
Mantenha uma contabilidade em dia é como ter passaportes em ordem para evitar problemas alfandegários.
Uma boa contabilidade vai te ajudar a ter uma redução na carga tributária, te enquadrar no regime tributário correto e evitar multas pelo não cumprimento da legislação.
A organização dos documentos contábeis facilita o acesso a informações relevantes, auxiliando na tomada de decisões e transmitindo uma imagem profissional e confiável às partes interessadas.
Conheça o BPO Financeiro
Se o impedimento do seu crescimento empresarial vai além de um processo ou outro, então considere o BPO Financeiro como seu guia.
Essa alternativa terceiriza a gestão financeira para uma equipe especializada, fornecendo expertise e eficiência a um custo menor que uma equipe interna.
O BPO Financeiro Consulting Blue é como ter analistas financeiros e um gerente financeiro dedicado ao seu negócio.
14 Insights para melhorar a gestão financeira
Aqui estão algumas dicas práticas para ajudá-lo a aprimorar suas habilidades orçamentárias:
1 – Estabeleça metas financeiras claras
Defina metas financeiras de curto e longo prazo.
Saber no que você está trabalhando fornece motivação e foco.
2 – Acompanhe suas receitas e despesas
Mantenha um registro detalhado de suas receitas e despesas e tenha um DRE.
Compreender de onde vem e para onde vai o seu dinheiro é fundamental para um orçamento eficaz.
3 – Crie um orçamento realista
Desenvolva um orçamento que reflita sua situação financeira e seus objetivos.
Seja realista quanto às suas receitas e despesas, considerando os custos fixos e variáveis.
4 – Diferencie entre necessidades e desejos
Distinguir entre despesas essenciais (necessidades) e despesas discricionárias (desejos).
Priorize suas necessidades ao alocar seu orçamento.
5 – Use ferramentas de orçamento
Aproveite a tecnologia para facilitar o orçamento.
Existem vários aplicativos e ferramentas online que podem ajudá-lo a controlar gastos, definir metas e criar orçamentos.
6 – Monitore e ajuste regularmente
Revise regularmente seu orçamento e compare-o com seus gastos reais.
Ajuste conforme necessário para acomodar mudanças na sua situação financeira ou despesas inesperadas.
7 – Construa um Fundo de Emergência
Aloque uma parte do seu orçamento para construir um fundo de emergência.
Este fundo pode cobrir despesas inesperadas e evitar que você descarrile seu orçamento quando surgirem custos inesperados.
8 – Priorize o reembolso da dívida
Se você tem dívidas, priorize saldá-las.
Inclua o pagamento da dívida como parte do seu orçamento e considere pagar mais do que o mínimo para reduzir os juros.
9 – Economize para metas futuras
Aloque uma parte do seu orçamento para economizar para metas futuras, como férias, educação ou aposentadoria.
Automatize as contribuições de poupança, se possível.
10 – Eduque-se
Mantenha-se informado sobre finanças pessoais e princípios orçamentários.
Existem vários livros, artigos e recursos online que podem fornecer dicas e insights valiosos.
11 – Procure aconselhamento profissional
Se você achar o orçamento um desafio ou tiver situações financeiras complexas, considere procurar o aconselhamento de um consultor financeiro.
Eles podem fornecer orientação personalizada com base nas suas circunstâncias.
Neste caso, considere nós da Consulting Blue.
12 – Disciplina Prática
Atenha-se ao seu orçamento e pratique a disciplina em seus hábitos de consumo.
Evite compras por impulso e esteja atento aos seus objetivos financeiros.
13 – Comemore conquistas
Reconheça e comemore seus sucessos orçamentários.
Seja alcançando uma meta de poupança ou pagando uma dívida, reconhecer suas conquistas pode aumentar sua motivação.
14 – Aprender com os erros
Se você se desviar do seu orçamento, analise por que isso aconteceu e aprenda com a experiência.
Ajuste seu orçamento adequadamente para evitar problemas semelhantes no futuro.
Melhorar as competências orçamentais é um processo gradual e a consistência é fundamental.
Ao incorporar essas dicas em sua rotina financeira, você pode desenvolver fortes hábitos orçamentários e obter maior controle sobre suas finanças.
Você faz a gestão financeira da sua empresa, às vezes há muito tempo, ou se viu gestor financeiro da noite para o dia com um monte de cobranças para bater metas, mas ainda não conseguiu fazê-la de forma organizada e lucrativa.
Conclusão
Se você está buscando crescimento empresarial, então a gestão financeira é uma jornada complexa, que com os passos da Metodologia Blue, junto com nossas ferramentas de gestão, ajudará sua empresa a enfrentar esses desafios com mais segurança.
Se ainda enfrentar dificuldades, considere o BPO Financeiro como seu parceiro na busca por uma gestão financeira mais eficiente.
Empresa sem previsibilidade orçamentária?
Sandro Zambelli, CEO, Founder
Consulting Blue – Empresa Organizada Cresce
